Семинары для банкиров, курсы повышения квалификации
Финансовый консалтинг
Финансовый консалтинг (семинары,конференции, курсы повышения квалификации)
Написать нам
+7(495) 646-25-36
Mail:Julia@fkinform.ru

Список семинаров для банкиров

Последние новости

Контроль за платежами в банках: планируемые изменения в 115-ФЗ- правда и домыслы.

   На нашем семинаре 20 декабря участникам от специалиста регулятора будут даны актуальные и профессиональные разъяснения по данной теме.

   «Изменения в перечень операций обязательного контроля в рамках того самого 115-ФЗ и то, как это преподносится, явно свидетельствует, что законодательный орган не слышит или не хочет слышать о реалиях жизни.

Вот явный тому пример.
Читаем текст пояснительной записки к законопроекту.

   «Законопроектом предлагается усовершенствовать институт обязательного контроля операций с денежными средствами или иным имуществом путем:

   - разделения операций обязательного контроля на операции и сделки (снизится нагрузка на организации банковского сектора, вследствие отсутствия необходимости запрашивать документы по сделкам)»

   Раскладываем по полочкам:

   1 Снизится нагрузка на организации банковского сектора, вследствие отсутствия необходимости запрашивать документы по сделкам.

   В том самом 115-ФЗ отсутствует обязанность запрашивать документы для целей обязательного контроля. Нет такой процедуры вообще, от слова совсем. Даже Центральный банк в своих письмах указывает, что не требует от банков запрашивать документы специально для целей обязательного контроля.

   Немного информации для подписчиков, далеких от банковской кухни. Как же банк сообщает, например, на сделки с недвижимым имуществом?

   Если банк от клиента получил договор купли-продажи недвижимого имущества (например, в рамках залога на кредит), то тогда банк должен сообщить в РосФинМониторинг об этой сделке. Специально такие договора банки запрашивают крайне редко (например, в рамках комплексного запроса клиенту в случае подозрений в сомнительной деятельности).

   2Разделении операций обязательного контроля на операции и сделки преподносится как благо, а на самом деле такое разделение значительно усложнит работу банкам.

   Было: клиент дал договор купли-продажи недвижимости ⏩ Банк сообщил о нем в РосФин. Все, работа сделана, можно о сделке забыть.

   Стало: Клиент дал договор купли-продажи недвижимости, а Банк должен мониторить все операции такого клиента и ждать, когда же по тому самому договору пройдут операции. А теперь представим масштаб банка ТОП-5. Сколь там таких сделок? Одних ипотек тысячи. Т.е., сиди, контролируй практически в он лайн режиме операции тысячи клиентов, просматривай каждый платеж.

   Воистину благо, ничего не скажешь!

   Ровно такая же ситуация с лизинговыми сделками. Раньше необходимо было сообщить о сделке, теперь сообщай на платежи. Прибавляем к тысячам ипотечников тысячи лизинговых сделок.

   Стремление РосФинМониторинга понятны – очень они сильно хотят контролировать и сопоставлять сделки с их оплатой. Но не такими методами, которые сильно усложнят работу антиотмывочным подразделениям банков. И самое главное, зачем?»


Подробные разъяснения трудового права и кадрового делопроизводства для кредитных учреждений!

Ненормированный рабочий день, сменный график что и как учитывать? Сгорает ли неиспользованный отпуск? За что ждать миллионные штрафы от РосКомНадзора? За что штрафуют по персональным данным? А также: судебные споры из-за некорректной формы заявления при увольнении по собственному желанию, увольнение беременных женщин, перевод на другую работу женщины в декретном отпуске и отпуске по уходу за ребенком, а также работника, принятого на место женщины, находящейся в таком отпуске и многое другое.

Скорректирована формула расчета нормативов достаточности капитала банка
Указанием Банка России от 03.09.2018 N 4899-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 28 июня 2017 года N 180-И "Об обязательных нормативах банков".

«В частности, в новой редакции приведена формула расчета нормативов достаточности капитала банка, в том числе исключены отдельные показатели, участвующие в расчете (показатели ПКр, ПКвi).
Изменения коснулись также перечня активов, включаемых в классификационные группы в соответствии с оценкой рисков, отдельные поправки внесены в порядок расчета норматива Н6, признана утратившей силу Глава 7 Инструкции N 180-И "Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1)", внесены изменения в Приложение 1 "Перечень кодов, используемых при расчете обязательных нормативов".


Внимание! С 29.09.18 вступает "Положение о методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")" (утв. Банком России 04.07.2018 N 646-П).


"ЦБ РФ может ввести мораторий на переоценку ценных бумаг банками"
   "В случае существенного ухудшения ситуации на финансовых рынках Банк России может ввести временный мораторий на признание отрицательной переоценки ценных бумаг",- говорится в обзоре рисков финансовых рынков регулятора.
   Приглашаем на семинары, на которых рассматриваются вопросы
по ценным бумагам:
27.10.18 и 29-30 октября 2018. Лектор-ведущий сотрудник ЦБ РФ.


Новая методика заменит собой аналогичную методику определения собственных средств (капитала) кредитных организаций, утвержденную Банком России 28.12.2012 N 395-П-"Положение о методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")" (утв. Банком России 04.07.2018 N 646-П).


ЕЦБ представил новые купюры 100 и 200 евро- 17.09.18. Рассмотрим на нашем семинаре особенности, признаки подлинности данных купюр и другие вопросы по программе
31.10.18.


Банком России предложен обновленный порядок представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в рамках ПОД/ФТ-
Проект Указания Банка России "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов..."


С 1 июня 2018 года вступают в си­лу очередные поправки в Гражданский кодекс РФ.

Что меняется? Меняются правила совершения финансовых сделок: займа, факторинга, расчетов.

Банк сможет потребовать досрочного возврата денег, поэтому важно проверить наличие оснований для подобных действий кредитора.

В том случае, когда в тексте договора не определен размер процентов, они будут равняться ключевой ставке ЦБ

При отсутствии условия о безотзывности/отзывности аккредитив будет считаться безотзывным.

Если в договоре отсутствует указание на возможность досрочного возврата вклада, банк может отказать клиенту в таком праве (это правило касается юридических лиц).

Подробно о нововведениях на наших семинарах- лекторы сотрудники ЦБ и ведущих адвокатских компаний

   С 1 июня в финансовой системе России начнет действовать запрет на безымянные продукты. Что это меняет для банков и клиентов?

Начиная с 1 июня 2018 года нельзя будет открыть вклад или банковскую карту «на предъявителя». Также под запрет попадают неименные сберегательные сертификаты, сберегательные книжки (по сути, ценная бумага, удостоверяющая факт наличия вклада), переводы на анонимные кошельки, зарегистрированные в России. Мотив такого решения — повышение прозрачности финансовой системы и очередной шаг в борьбе с финансированием терроризма и отмыванием преступных доходов.


   По законодательству в сфере ПОД ФТ много нового за последнее время. Приглашаем на наши регулярные семинары обсудить:
- Новые методические рекомендации Банка России от 16.02.2018 № 5-МР;
-Указание ЦБР от 27.09.2017 №4543-У о внесении изменений в Положение № 321-П.
-Указание Банка России от 30.03.2018 № 4760-У «О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии , порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявлений и документов…», которым определен порядок рассмотрения Банком России жалоб на отказ финансовых организаций от проведения операций или от заключения договора банковского счета .
-Указание Банка России от 30.03.2018 N 4758-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", которым уточнены правила внутреннего контроля кредитной организации в целях ПОД/ФТ.