E-mailПечать

«Закон о национальной платежной системе (161-ФЗ). Основные требования по организации платежных систем. Контроль со стороны гос. Регуляторов. Комментарии к Положению Банка России от 29 июня 2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России». Общие полож

Событие

Название:
«Закон о национальной платежной системе (161-ФЗ). Основные требования по организации платежных систем. Контроль со стороны гос. Регуляторов. Комментарии к Положению Банка России от 29 июня 2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России». Общие полож
Дата:
Пн, 30. октября 2017, 10:00 мск - 14:00 мск
Город:
Москва,
Категории:
Кредитным учреждениям, Для сотрудника кредитного отдела, Для СВК и СВА, Для опер отделов

Описание

ООО «Финансовый Консалтинг» (495) 646-25-36(Mail:Julia@fkinform.ru)

Учебный центр на Мытной 22, стр. 1.

 На семинаре рассмотрим  нововведения  в Законодательстве о Национальной платежной системе (НПС):

- Изменения в Указания ЦБ от 27.06.2017 № 4436 о внесении изменений в Положение № 422-П в части критериев национально значимой платежной системы ;

- Проект изменений в статью 9 закона о НПС в части обязанности информирования по каждой операции по банковской карте ;

- зарегистрировано Указание Банка России от 27.06.2017 № 4436-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 11.06.2014 № 422-П «О порядке признания Банком России платежной системы национально значимой платежной системой» ;

- подготовлен проект указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 02.05.2012 № 378-П «О порядке направления в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы» ;

- Проект указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 11.04.2014 № 3280-У «О порядке информирования оператором платежной системы Банка России, участников платежной системы о случаях и причинах приостановления (прекращения) оказания услуг платежной инфраструктуры» ;

-  Изменены критерии Национально  значимой, системно  значимой и социально значимой платежной системы ;
-  О введении в действие Политики управления в ПСБР.

 

Приглашаем Вас,  30 октября    2017 г. принять участие в  практическом семинаре по теме: «Закон о национальной платежной системе (161-ФЗ). Основные требования по организации платежных систем. Контроль со стороны гос. Регуляторов. Комментарии к Положению Банка России от 29 июня 2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России». Общие положения о переводе денежных средств в соответствии с Положением Банка России от 19 июня 2012 года №383-П».

Вид мероприятия: очно или on-line.

Стоимость для одного участника  семинара  7950-00 рублей.

 

Лектор: Наумов А.Е.-Заместитель Руководителя Национального совета финансового рынка ,Председатель Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннему контролю и регуляторному (комплаенс) риску при ЭКС Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам.

 

Регламент:

С 09-40 до 10-00-регистрация участников 

С 10-00  до 14-00  -лекция.

Для участия в семинаре необходимо: позвонить и зарегистрироваться по телефону (495) 646-25-36 или на Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. 

 

СОДЕРЖАНИЕ  МЕРОПРИЯТИЙ  :

I. Основы Национальной платежной системы

1.  Стратегия развития национальной платежной системы

2.  Предмет регулирования

3.  Основные понятия

4.  Национальная платежная система (НПС)

5.  Понятие платежной системы и ее характеристики, Виды участия в платежной системе, место банка в платежной системе

6.  Порядок оказания платежной услуги

7.  Виды и порядок перевода денежных средств, особенности перевода по требованию получателя средств

8.  Электронные средства платежа, порядок их использования и виды переводов электронных средств платежа и их характеристики

9.  Субъекты НПС: Банковские платежные агенты (субагенты), оператор электронных денежных средств, операторы платежной системы, операторы услуг платежной инфраструктуры

10.Правила платежной системы, критерии значимости. Указание Банка России от 04.12.2015 № 3880-У «О внесении изменения в пункт 1.3 Положения Банка России от 11 июня 2014 года № 422-П «О порядке признания Банком России платежной системы национально значимой платежной системой».  Указания ЦБ от 27.06.2017 № 4436-У о внесении изменений в Положение № 422-П в части критериев национально значимой платежной системы. NEW

11.Обеспечение защиты банковской тайны и информации. Положение № 382-П и проект изменений в части фиксирования информации об инцидентах от 02.05.2017. NEW

12.Управление рисками платежной системы Обеспечение обязательств участников платежной системы

13.Надзор за участниками НПС, цели и порядок осуществления. Содержание и приоритеты наблюдения в НПС

14.Порядок деятельности кредитной организации при выявлении фактов мошенничества. Права клиентов на основании статьи 9 закона об НПС. Способы и порядок уведомления клиентов о совершаемых операциях.

15.Рекомендации по составлению договоров в электронной форме, а также по выполнению требований по обеспечению противодействия мошенническим операциям.

16.Требования, предъявляемые к предоплаченным картам. Федеральный закон №403-фз от 28.12.2013 О внесении изменений в закон о Национальной платежной системе. С изменениями от 05.05.2014

17.Об ограничениях при использовании НЭСП, ограничения для трансграничных переводов и порядок упрощенной идентификации при выдаче ЭСП и переводах без открытия банковского счета, в т.ч. электронных денег в рамках Федерального закона от 05.05.2014 № 110-ФЗ. 

18.Рекомендации Банка России по повышению безопасности при предоставлении розничных платежных услуг посредством сети Интернет (Письмо Банка России от 5.08.2013 №146-Т).

19.Разъяснения Банка России по порядку применения статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ (как выполнять требование об уведомлении клиентов о совершаемых операциях)

21.Федеральный закон от 05.05.2014 № 112-ФЗ  О национальной системе платежных карт

22.Национальная система банковских карт (НСПК). Порядок подключения. Тарифы в НСПК, сроки выпуска национальной платежной карты.

23.Роль Банка России в НСПК, Национальная значимая система, новые требования по информированию об изменении тарифов в ПС. 

24. Как пройти сертификацию в НСПК?

25.Письмо Министерства финансов о применении ККТ от 31 марта 2014 г. N 03-01-15/14052.

26.Письма Банка России № 86-Т О рекомендациях по организации межхостинговых соединений» и №104-Т «Об обеспечении бесперебойности при расчетах платежными картами» и разъяснения Департамента НПС по порядку его применения иностранными банками.

27.Распоряжение Банка России от 17 мая 2014 г. № Р-400 "О вводе в действие рекомендаций в области стандартизации Банка России “Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Менеджмент инцидентов информационной безопасности”.

28. Концепции совершенствования правового регулирования деятельности банковских платежных агентов.  Проект положения ЦБР «О порядке информирования кредитных организаций и некредитных финансовых организаций о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, о случаях расторжения договоров банковского счета (вклада) с клиентом» . 28. Разъяснения ФНС о возможности применения штрафных санкций к кредитным организациям за не использование спец. счета платежного агента

29. Рекомендации НСФР по рассмотрению заявлений о возврате платежа по спорной операции (chargeback), осуществленного с использованием платежных (банковских) карт, в случае отказа торгово-сервисного предприятия от исполнения обязательств перед клиентами.

30. «Ответы на вопросы о включении в правила платежной системы тарифов и иных

видов платы за услуги в платежной системе, а также представления в Банк России расчетов, обосновывающих введение новых тарифов.

Проекты изменений Федеральных законов № 161-ФЗ и № 103-ФЗ. NEW

31. Уточнен состав информации, которую Банк России может запрашивать в рамках мониторинга национальной платежной системы. В частности, определено, что в рамках мониторинга Банк России вправе запрашивать информацию об оказываемых операторами по переводу денежных средств, платежными агентами платежных услугах (зарегистрировано Указание Банка России от 18.01.2016 № 3936-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 31 мая 2012 года № 380-П «О порядке осуществления наблюдения в национальной платежной системе»)

32. Информационное письмо Банка России от 11.03.2016 N ИН-017-45/12

"О предоставлении клиентам - физическим лицам информации об особенностях оказания услуг по переводу электронных денежных средств" (памятка использования ЭСП).NEW

33. Обращение НСФР в Банк России о переносе сроков применения карты «МИР». NEW

34. Указание Банка России № 4248-У от 26.12.2016 «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 мая 2012 года № 378-П «О порядке направления в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы».NEW

35. Федеральный закон от 21.07.2014 № 209-ФЗ «О государственной информационной системе жилищно-коммунального хозяйства» (ГИС ЖКХ) NEW :

- Сроки, порядок и способов размещения информации в ГИС ЖКХ, Оператор ГИС ЖКХ;

- Регламент и форматы информационного взаимодействия внешних информационных систем с ГИС ЖКХ;

- Пилотный проект НСФР, Минсвязи, ФГУП Почта России по взаимодействию с ГИС ЖКХ.

36. Законопроект Минфина о противодействии хищению денежных средств в национальной платежной системе. NEW

37. Ответы ДНПС ЦБ на вопрос об информации, которая должна сопровождать перевод денежных средств. NEW

38. Киберустойчивость финансовой экосистемы – по материалам заявление от 23.08.2016 на Форуме по наблюдению за SWIFT.

39. Методические рекомендации Банка России от 5 октября 2016 г. № 36-МР “По совершенствованию деятельности операторов платежных систем и расчетных центров. NEW

40. Проект указания Банка России «О требованиях к операторам услуг платежной инфраструктуры, привлекаемым Банком России, о порядке привлечения Банком России операторов услуг платежной инфраструктуры и ведения перечня операторов услуг платежной инфраструктуры, привлеченных Банком России» NEW

41. Федеральный закон от 01.05.2017 № 88-ФЗ «О внесении изменений в статью 16-1 Закона Российской Федерации «О защите прав потребителей» и Федеральный закон «О национальной платежной системе»» о сроках приема карт МИР NEW

42.  Федеральный закон от 3 апреля 2017 г. № 59-ФЗ “О внесении изменения в Федеральный закон «О национальной платежной системе» в части регулирования трансграничных денежных переводов. NEW

25. 20.07.2017 Проект указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 07.06.2012 № 2829-У «О порядке уведомления Банка России оператором по переводу денежных средств о начале участия в платежной системе в целях осуществления трансграничного перевода денежных средств».NEW

26. Указание Банка России от 3 июля 2017 г. N 4443-У "Об установлении значений критериев для признания платежной системы значимой". NEW

II. Общие положения о переводе денежных средств в соответствии с Положением Банка России от 19 июня 2012 года №383-П:

1.Субъектный состав участников расчетов, способы осуществления перевода денежных средств, 

2.Распоряжение - основание осуществления перевода денежных средств: виды распоряжений (в том числе, заявления,     уведомления, извещения): формы и реквизиты распоряжений;

3.Распоряжения на общую сумму с реестром;- платежное поручение, инкассовое поручение, платежное требование, банковский ордер в электронном виде и на  бумажном носителе: применение в расчетах.

4.Процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений и порядок их выполнения в соответствии с Положением № 383-П:

  • удостоверение права распоряжения денежными средствами (удостоверение права использования электронного средства платежа);
  • контроль целостности распоряжений;- структурный контроль распоряжений;
  • контроль значений реквизитов распоряжений;- контроль достаточности денежных средств;
  • контроль наличия заранее данного акцепта плательщика.

5.Проект изменений в Гражданский кодекс РФ (положения о безналичных расчетах)

6. Рекомендации по оплате налогов за 3-е лицо. (Письмо Федеральной налоговой службы

от 17 марта 2017 г. № ЗН-3-1/1850@ "О рассмотрении обращения"). Приказ Минфина России от 5 апреля 2017 г. N 58н "О внесении изменений в приказ Министерства финансов Российской Федерации от 12 ноября 2013 г. N 107н" NEW

7. Проект указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (в части указания кода выплат за счет средств бюджетной системы NEW

III. Положение Банка России от 29 июня 2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России»:

1.Роль Банка России в платежной системе

2.Услуги, предоставляемые Банком России по переводу денежных средств

3.Критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Банка России. Участники платежной системы Банка России

4.Порядок осуществления перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России и применяемые формы безналичных расчетов

5.Участники расчетов, участники электронных расчетов

6.Сервисы срочного и несрочного перевода

7.Региональная компонента

8.Применяемые формы расчетов

9.Взаимодействие Банка России с участниками обмена с использованием электронных сообщений

10.О переводе денежных средств при сохранении корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала) в Банке России с его функционированием в ограниченном режиме

11.Прием распоряжений клиентов Банка России на бумажном носителе и отчуждаемых машинных носителях информации

12.Платежное поручение с реестром

13.Осуществление расчетов инкассовыми поручениями, платежными требованиями через платежную систему Банка России

14.Сводное поручение

15.Операционный день

16.Порядок осуществления платежного клиринга и расчетов

17.Порядок проведения контроля достаточности денежных средств по несрочным платежам

18.Исполнение распоряжений

19.Помещение распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений

20.Регламент функционирования платежной системы Банка России

21.Запрос об отзыве распоряжения

22. Указание Банка России от 17.11.2016 N 4199-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2012 года N 384-П "О платежной системе Банка России". NEW

23. Проект Указания Банка России “О порядке оказания Банком России услуг по передаче финансовых сообщений”. NEW

24.Указание Банка России от 06.11.2015 № 3844-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (вступает в силу с 28 марта 2016 года). NEW

25. Проект указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 11.04.2014 № 3280-У «О порядке информирования оператором платежной системы Банка России, участников платежной системы о случаях и причинах приостановления (прекращения) оказания услуг платежной инфраструктуры» . NEW

26. Приказ Банка России от 31 июля 2017 г. N ОД-2161 ‛О введении в действие Политики управления платежной системой Банка России“ NEW

Организаторы оставляют за собой право оперативного внесения изменений в программу семинара.

 

Контактная информация

Имя:
Юлия
Телефон:
(495) 646-25-36


Место проведения

Тренинговый центр на Люсиновской
Место:
Тренинговый центр на Люсиновской
Улица:
ул. Люсиновская дом 13
Город:
Москва
Страна:
Russia

Расписание

<<  Октября 2017  >>
 Пн  Вт  Ср  Чт  Пт  Сб  Вс 
        1
  2  3  4  5  6  7  8
  9101112131415
16171819202122
23272829
31     

Последние новости