Печать

«ПОД/ФТ для кредитных организаций".

Событие

Название:
«ПОД/ФТ для кредитных организаций".
Дата:
Пн, 22. января 2018, 15:00 мск - 18:15 мск
Город:
Москва,
Категории:
Кредитным учреждениям, Для СВК и СВА, Для юриста банка, ПОД/ФТ

Описание

ООО «Финансовый Консалтинг» (495) 646-25-36(Mail:Julia@fkinform.ru)

Учебный центр на Мытной 22, стр. 1.

 

Образовательная  Лицензия Департамента Москвы № 036163-дает право проводить  обучение  (повышение  квалификации) .  Проверить актуальность нашей  лицензии предлагаем на официальном сайте  РОСОБРНАДЗОРа   ( http://obrnadzor.gov.ru/ru/ )  ,  наш ИНН 7725039953 )

 

На семинаре рассмотрим последние изменения законодательства по теме семинара , а также  изменения в Положение Банка России № 375-П и новые квалификационные критерии, устанавливаемые в измененном Указании Банка России № 1486-У  .

 

Приглашаем Вас,  22 января    2018 г. принять участие в  практическом семинаре по теме: «ПОД/ФТ: Новации в законодательстве . Актуально, профессионально, интересно и полезно о ПОД/ФТ».

Из нового:

- Федеральный закон от 29.07.2017 N 281-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций»:

- о требованиях к деловой репутации органов управления кредитной организации и иных лиц, включая ответственных сотрудников и к их квалификационным требованиям;

- о действиях в случае несоответствия ответственных сотрудников установленным требованиям;

-Федеральный закон от 29.07.2017 N 267-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»:

- об операциях, подлежащих обязательному контролю;

- о кредитных организациях, имеющих право открывать счета хозяйственным обществам и федеральным унитарным предприятиям, имеющим стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, государственным корпорациям, государственным компаниям и публично-правовым компаниям;

- о применении мер административной ответственности за выявленные нарушения требований, предусмотренных указанным Законом. 

-в законодательстве установлены требования по деловой репутации СДЛ (Ответственных сотрудников по ПОД/ФТ) Кредитной организации. Изменения вступают в силу 28 января 2018 года, а в течении 60 дней с этой даты необходимо уведомить ЦБ об отсутствии нарушений в квалификации ОС ПОД/ФТ ;


- подготовлен Проект изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П;

- 1 августа 2017 года в Гос. Думу внесен Законопроект № 240027-7 по упрощению идентификации в банковских группах и холдингах;

-30 июля 2017 года вступил в силу Федеральный закон от 29.07.2017 № 267-ФЗ об изменении контроля стратегических предприятий: хоз. обществ, УНИТАРНЫХ, ГОСУДАРСТВЕННЫХ корпораций, компаний и публично правовых компаний, изменение требований законов 115-ФЗ и 213-ФЗ, в части обязательного контроля;


-принят Федеральный закон от 26.07.2017 № 183-ФЗ «О ратификации Конвенции Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности и о финансировании терроризма» ;

-правительство РФ утвердило текст и внесло в Государственную Думу РФ законопроект о порядке осуществления идентификации в банковских группах и холдингах, текст первоначального законопроекта был отозван после получения замечаний профессиональных объединений и Министерства экономического развития;

- 21 июля 2017 года Банк России выпустил новые методические рекомендации 18-МР(Уплата налогов в незначительном объеме и дополнительных критериях клиентов, совершающих сомнительные транзитные операции о контроле с помощью IP, MAC,адресов и номера SIM карты) и 19-МР (Об особенностях выявления сомнительных операций по обналичиванию с корпоративных карт)

Вид мероприятия: очно или on-line.

Стоимость для одного участника  семинара  7950-00 рублей.

 

Лектор: Наумов А.Е.-Заместитель Руководителя Национального совета финансового рынка ,Председатель Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннему контролю и регуляторному (комплаенс) риску при ЭКС Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам.

 

Регламент:

С 14-40 до 15-00-регистрация участников 

С 15-00   -лекция.

Для участия в семинаре необходимо: позвонить и зарегистрироваться по телефону (495) 646-25-36 или на Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. 

 

СОДЕРЖАНИЕ  МЕРОПРИЯТИЙ  :

I. НОВАЦИИ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ:

  1. Изменения административной ответственности (новый КОАП - Законопроект № 703192-6). Позиция ЦБР по применению 15.27 КОАП (Методические рекомендации от 20.03.2015 5-МР)
  2. Изменения законодательства о ПОД/ФТ:
  3. Проекты изменения законодательства, которые находятся на рассмотрении Правительства РФ (не внесены в Гос. Думу):
  4. Проекты и новые подзаконные актов Банка России, Росфинмониторинга и Правительства Р.Ф.:
    1. Закон от 21 июля 2014 года №213-ФЗ и подзаконные акты Банка России (операции и перечень стратегических обществ) в свете Федерального закона от 29.07.2017 № 267-ФЗ об изменении контроля стратегических предприятий: хоз. обществ, УНИТАРНЫХ, ГОСУДАРСТВЕННЫХ корпораций и компаний и изменение требований законов 115-ФЗ и 213-ФЗ, в части обязательного контроля. Разъяснения Банка России по порядку направления отчетности по коду 4007. NEW
    2. Федеральный закон от 23.06.2016 № 191-ФЗ (дистанционное открытие счетов юр. лиц, упрощение открытие счета без личного присутствия - проект закона был подготовлен Экспертной группой при Комитете Гос. Думы по финансовому рынку). Проект изменения Инструкции ЦБР № 153-И (открытие счетов юр. лиц и корреспондентcких счетов).NEW;
    3. Федеральный закон от 23.06.2016 № 215-ФЗ (Бенефициарные владельцы). Постановление Правительства РФ от 31.07.2017 № 913-ФЗ о порядке представления информации о БВ в ФНС и Росфинмониторинг.;
    4. Законопроект № 888029-6 (Обязательный контроль по займам);
    5. Законопроект № 1003299-6 (Исправление недочетов в процедурах идентификации, дальнейшее расширение УПРИД, применение механизмов полагания на идентификацию, изменение порога операций без идентификации - проект подготовлен Экспертной группой при Комитете Гос. Думы по финансовому рынку);
    6. Законопроект № 1003299-6 (Исправление недочетов в процедурах идентификации, дальнейшее расширение УПРИД, применение механизмов полагания на идентификацию, изменение порога операций без идентификации - проект подготовлен Экспертной группой при Комитете Гос. Думы по финансовому рынку).
    7. Федеральный закон от 26.07.2017 № 183-ФЗ «О ратификации Конвенции Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности и о финансировании терроризма».
    8. !!!Требования к Деловой репутации ОСа ПОД/ФТ, в свете Федерального закона от 27.07.2017 № 281-ФЗ и порядок контроля и направления уведомлений в Банк России. NEW
    9. Порядок уведомления Банка России о назначении ОС ПОД/ФТ, порядок контроля за деловой репутацией. NEW
    10. Изменения в квалификационные требования (Указание 1486-У), в связи с принятием Федерального закона 281-ФЗ. NEW
    1. Законопроект по модернизации процедур обязательного контроля - проект подготовлен Экспертной группой при Комитете Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам;
    2. Законопроект по операционному разделению обязательного контроля – проект подготовлен Банком России на основе предложений банковского сообщества;
    1. Приказ Росфинмонторинга от 25.07.2016 № 232 О размещении решений МВК по замораживанию средств.
    2. Положение Банка России от 20.07.2016 № 550-П «О порядке информирования кредитных организаций и некредитных финансовых организаций о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, о случаях расторжения договоров банковского счета (вклада) с клиентом в развитие Закона от 30 декабря 2015 года №424-ФЗ.;
    3. Указание Банка России от 20.07.2016 № 4077-У О порядке информирования (вместо Указания № 3041-У) о случаях отказа в заключении договора или проведения операции или расторжения счета.
    4. Указание Банка России от 05.10.2017 № 4567-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (виксирование сведений по бенефициарным владельцам). Проект изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П (критерии деловой репутации). NEW 
    5. Информационное письмо Банка России от 07.09.2016 № ИН-014-12/63 «О факторах, влияющих на оценку степени (уровня) риска клиента» NEW
    6. Проект указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 14 сентября 2011 года № 2693-У «О порядке осуществления контроля ОПДС за БПА»;
    7. Постановление Правительства РФ от 25.05.2016 № 461 «О порядке информирования Росфинмониторинга о случаях отказа в проведении операций с нежелательными иностранными неправительственными организациями (НИНпО)».
    8. Указание Банка России от 16.11.2017 № 4189-У О внесении изменения в Инструкцию 153-И О порядке открытия счетов.
  1. Законопроект № 240027-7 по упрощению идентификации в банковских группах и холдингах.
  2. Законопроект № 134557-7 по усилению контроля за ПОД/ФТ в аудиторских организациях. На кого «стучит» аудитор в Росфиниониторинг?
  3. Федеральный закон от 14.11.2017 № 325-ФЗ «О внесении изменений в статьи 19 и 23 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях». NEW
  4. Федеральный закон от 27.11.2017 № 358-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон “О лотереях” и Федеральный закон “О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации”» ( об ограничении операций лиц, связанных с незаконной игорной деятельностью. NEW
  5. Законопроект № 298156-7 о противодействии распространения оружия массового поражения (ФРОМУ) – внесение изменений в Закон № 115-ФЗ.
  6. Законопроект № 157752-7 о Дистационной и биометрической идентификации.NEW
  7. Проект нового порядка по представлению информации в Росфинмоинторинг по его запросу (вместо положения № 407-П).
  8. Проект Указания ЦБР о внесении изменений в Положение ЦБР № 321-П.
  9. Законопроект № 313457-7 О Банке Развития (с поправками ко 2-му чтению о механизме реабелитации лиц, включенных в сообщения по Положению Банка России № 550-П. NEW

II. РАЗЪЯСНЕНИЯ ПО ПОРЯДКУ ПРИМЕНЕНИЯ НОРМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА И ПОДЗАКОННЫХ АКТОВ:

  1. Разъяснение по порядку применения требований законодательства:
    • Закон от 29 декабря 2015 года №407-ФЗ (УПРИД по потребительским кредитам (займам).
    • Закон от 30 декабря 2015 года №423-ФЗ (операции без идентификации физ. лиц при продаже драг. металлов, ювелирных изделий в розницу)
    • Закон от 26 июня 2015 года № 154-ФЗ (о ПРАВЕ требования СНИЛС);
    • Закон от 13 июля 2015 года №259-ФЗ (о запрете требования сделок с недвижимостью, подлежащих Гос. регистрации с клиентов);
    • Закон от 29 июня 2015 года №210-ФЗ (упрощение открытия счетов, идентификации бенефициарных владельцев клиентов-физ. лиц, идентификации выгодоприобретателей);
    • Обязательный контроль НКО (коды ОПОК 9001 и 9002);
    • Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П (позиции регуляторов по вопросам: кого и как идентифицировать?, как проверять подлинность документов? какие анкеты и на кого нужно заполнять? как оформлять проверку по террористам? как выяснить цели открытия счета, деловую репутацию, финансовое положение физ и юр. лиц?, идентификация операций по банковским картам, обновление сведений и источники идентификации, порядок обновления сведений и др.) – Разъяснения Банка России от 31.05.2016, 22.06.2016 и 15.07.2016 и , позиции Росфинмониторинга и ФМС по отдельным вопросам, отказ в проведении операций по банковской комиссии в отношении клиента). Изменения в Положение № 499-П, в соответствии с Указанием Банка России от 20.07.2016 № 4079-У.
    • Страны повышенного риска (Разъяснения Росфинмониторинга в отношении применения страновых рисков, связанных с финансированием терроризма и Федеральным законом № 281-ФЗ.);
    • Местонахождение органа управления юридического лица;
    • Местожительства и местопребывания физического лица;
    • Проблемы с идентификацией иностранных граждан и лиц без гражданства (Недействительная миграционная карта, нужен ли патент? Удостоверение о рассмотрении ходатайства о признании беженцем, предоставление временного убежища, когда нужна виза? По каким паспортам можно въезжать в РФ и когда не нужна виза?);
    • Можно ли использовать заграничные паспорта при идентификации граждан РФ?;
    • Идентификация при выдаче банковской гарантии;
    • ОПОК 5004 Подлежит ли обязательному контролю в кредитной организации операция по переводу денежных средств из Внешэкономбанка или Почты России на счет клиента в кредитной организации? NEW
    • ОПОК 5003 Передача по нескольким актам лизингового имущества по одному соглашению. NEW
    • Упрощенная идентификация (УПРИД) и проверка паспортов в ФМС (какие операции можно делать с УПРИД?, какие способы УПРИД можно использовать сейчас?, как подключиться к ФМС, ФНС, ПФР, ФОМС через СМЭВ? что делать, если паспорт оказался недействительным или не значится в при проверке в ФМС?)
  1. Сомнительные операции:
  2. Методические рекомендации Банка России, Росфинмониторинга, ФНС по сомнительным операциям:
  3. Особые случаи сомнительных операций:
    • Изменение общих критериев контроля объема сомнительных операций (от Письма ЦБР 172-Т к Письму ЦБР № ИН-01-12/40.);
    • Понятие «сомнительные финансовые операции» в законодательстве РФ – Распоряжение Правительства РФ от 05.05.2017 № 870-Р о типовом соглашении ФТС с иностранной таможенной службой.
    • Контролируемый транзит (коды вида признака 1414 и 1813) в свете Письма Банка России от 31.12.2014 № 236-Т;
    • операции по спец. счетам платежных агентов - Методические рекомендации от 02.04.2015 9-МР;
    • использование почтовых переводов для целей обналичивания средств - Методические рекомендации ЦБР от 02.04.2015 10-МР;
    • приобретение резидентами-импортерами товаров по цене, существенно превышающей рыночную - Методические рекомендации ЦБР от 05.05.2015 12-МР (Комментарии ЦБР по порядку применения);
    • ГИБРИД вывод средств через ценные бумаги - Методические рекомендации ЦБР от 15.07.2015 17-МР и 18-МР;
    • обналичивание средств через розничную торговлю - Методические рекомендации ЦБР от 04.12.2015  35-МР
    • Письмо ФНС от 24 декабря 2015 г. N ЕД-4-222729 рекомендации по сомнительным операциям;
    • о контроле за транзитными "спящими" счетами - Методические рекомендации ЦБР от 13.04.2016 10–МР;
    • об усилении контроля за БПА - Методические рекомендации ЦБР от 14.04.2016 11-МР.
    • О порядке выявления и идентификации бенефициарных владельцев - Методические рекомендации ЦБР от 27.06.2017 12-МР.
    • «веерная» обналичка;
    • обналичивание через «поддельные решения арбитражных судов» Методические рекомендации ЦБ № 4-МР от 02.02.2017
    • Методические рекомендации ЦБ о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов от 09.02.2017 № 5-МР;
    • обналичивание через «поддельные решения комиссий по трудовым спорам»;
    • «карусельная схема»;
    • схемы, связаные с незаконным экспортом леса.
    • Об усилении эффективности процедур реализации требований статьи 7.3 Федерального закона 115-ФЗ (ИПДЛ, ДЛМПО, РПДЛ). - Методические рекомендации ЦБР от 27.06.2017 №13-МР.
    • Уплата налогов в незначительном объеме и дополнительных критериях клиентов, совершающих сомнительные транзитные операции о контроле с помощью IP, MAC,адресов и номера SIM карты  - Методические рекомендации ЦБР от 21.07.2017 №18-МР.
    • Об особенностях выявления сомнительных операций по обналичиванию с корпоративных карт. - Методические рекомендации ЦБР от 21.07.2017 №19-МР.

 

III. ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ СЛУШАТЕЛЕЙ СЕМИНАРА.

Организаторы оставляют за собой право оперативного внесения  изменений в программу семинара в связи с выходом новых нормативных актов.

Контактная информация

Имя:
Юлия
Телефон:
(495) 646-25-36


Место проведения

Тренинговый центр на Люсиновской
Место:
Тренинговый центр на Люсиновской
Улица:
ул. Люсиновская дом 13
Город:
Москва
Страна:
Russia