Подробнее о семинаре
Финансовый консалтинг
Финансовый консалтинг (семинары,конференции, курсы повышения квалификации)
Написать нам
+7(495) 646-25-36
Знания - Ваш путь к успеху!

ООО «Финансовый Консалтинг» (495)646-25-36 (Mail:Julia@fkinform.ru)
Учебный центр на Мытной 22, стр. 1.

Образовательная Лицензия Департамента Москвы № 036163-дает право проводить обучение (повышение квалификации). Проверить актуальность нашей лицензии предлагаем на официальном сайте РОСОБРНАДЗОРА ( http://obrnadzor.gov.ru/ru/), наш ИНН 7728728302)

Приглашаем Вас, 24 июля 2018г. принять участие в практическом семинаре по теме: «О механизме реабилитации лиц, включенных в сообщения об отказе в обслуживании, отказе в заключении договора банковского счета(вклада) или с которыми кредитные организации расторгли договор банковского счета (вклада) в односторонем порядке по инициативе кредитной организции (далее ОТКАЗНИКИ) + Технологические аспекты механизма удаленной идентификации физических лиц с использованием биометрических параметров (далее БИОМЕТРИЯ)».
Сокращенно: «ОТКАЗНИКИ + БИОМЕТРИЯ».

Аннотация.
Принятый в конце 2017 года Федеральный закон № 470-ФЗ ввел в действие механизм «реабилитации» лиц, которым было отказано в принятии на обслуживание (открытии счета), совершении операции, а также закрытии счета по инициативе кредитной организации, механизм реабилитации клиентов, позволит исключать клиентов из т.н. черных списков. О том, какие буду приняты НПА, а также какие риски в связи с применением такого механизма будут возникать у финансовых организаций, в том числе при реализации требований Положения Банка России № 550-П и Указания Банка России № 4077-У посвящен данный семинар.
Принятый в конце 2017 года Федеральный закон № 482-ФЗ ввел в действие механизм удаленной (биометрической идентификации), на основании которого у кредитных организаций появилась возможность открытия счета физическому лицу без личной явки в кредитную организацию. На основании этого закона появятся банки, которые будут создавать биометрические профили в ЕСИА и Национальной биометрической системе (банки доноры) и банки, которые смогут открывать удаленно счета физ. лицам с проверкой биометрического профиля (банки потребители). Минкомсвязь РФ и Банк России готовят подзаконные акты описывающие механизм реализации, а также технологические аспекты проверки и создания биометрических профилей и обмена информацией с государственными информационными системами банками-донорами и банками-пользователями, в т.ч. при обновлении сведений о клиентах. Если при создании закона не предполагалось тотальное участие всех кредитных организаций в механизме сбора биометрической информации, то впоследствии концепция изменилась, и Банк России будет стимулировать кредитные организации для сбора биометрических данных клиентов, фактически устанавливая безусловную обязанность и финансовую заинтересованность в ее проведении. Какие технические средства, процедуры понадобятся для реализации этих требований, каким образом будет формироваться обмен информацией и проверка биометрических параметров, можно будет узнать из материалов рабочей подгруппы и данного семинара.

Вид мероприятия: on-line. Лектор прекрасно работает в он-лайн режиме, вопросы видит своевременно и отвечает полноценно.

Лектор: Наумов А.Е.-Заместитель Руководителя Национального совета финансового рынка, Председатель Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннему контролю и регуляторному (комплаенс) риску при ЭКС Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам.

УСЛОВИЯ УЧАСТИЯ:
Стоимость для одного участника семинара 6350-00 рублей. Акция: два участника по цене одного!
Для участия в семинаре необходимо: позвонить и зарегистрироваться по телефону (495) 646-25-36 или на Julia@fkinform.ru)

РЕГЛАМЕНТ:
С 10-50 до 11-00 регистрация участников
С 11-00 –лекция.

Семинар рассчитан на сотрудников кредитных и не кредитных финансовых организаций, представителей подразделений: СВК (Комплаенс подразделения), СВА, Ответственных сотрудников ПОД/ФТ, сотрудников подразделений, отвечающих за взаимодействие с клиентами физическими лицами, сотрудников подразделений, отвечающих за рассмотрение жалоб клиентов, юристов, сотрудников подразделений, отвечающих за взаимодействия с государственными органами.

СОДЕРЖАНИЕ МЕРОПРИЯТИЙ:

Тема I. Механизм реабилитации ОТКАЗНИКОВ (Закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ).

Программа:
1. Порядок рассмотрения жалоб клиентов, которым банк отказал в совершении операции, расторг договор банкового счета (вклада).
2. Процедура информирования регулятора об устранении причин отказа по результатам рассмотрения жалобы клиента
3. Процедура рассмотрения межведомственной комиссией жалобы клиента банка при наличии отрицательного решения банка на жалобу клиента.
4. О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и соответствующей финансовой организации.
5. Основные риски кредитной организации по закону № 470-ФЗ
6. Рекомендации профессиональных банковских объединений по механизмам управления повышенными рисками ОД/ФТ при расторжении отношений по инициативе кредитной организации, а также отказов в открытии счета или проведении операции.
7. Ответ Росфинмониторинга О сроках подачи заявлений клиентами кредитных организаций для реализации права на реабилитацию в соответствии с требованиями Закона № 470-ФЗ. NEW
8. Указание ЦБР от 30.03.2018 №4760-У о составе Межведомственной комиссии и требованиях к заявлению по Закону № 470-ФЗ о «реабелитации отказников» NEW
9.Указание от 30.03.2018 № 4758-У О внесении изменений в Положение Банка России № 375-П в части разработки программ в ПВК по реализации требований Закону № 470-ФЗ о «реабелитации отказников» NEW
10. Положение Банка России от 30.06.2018 № 639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения КО и НФО информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом» NEW

11. Ответы на вопросы аудитории

Тема II. Технологические аспекты механизма удаленной (БИОМЕТРИЧЕСКОЙ) идентификации (Закон от 31.12.2017 № 482-ФЗ).

Программа:
1. Процедуры сбора биометрических параметров (обязанность всех банков) как предлагать такую услугу клиенту, какие документы должны быть получены от клиента
2. Параметры сбора биометрических данных
3. Порядок проверки данных
4. Порядок открытия счета с использованием биометрических данных (обязанность всех банков)
5. Стоимость открытия счета с использованием биометрических данных (кто может заработать на биометрической идентификации?)
6. Порядок обновления идентификационных данных через ЕСИА
7. Механизм (технические параметры) проверки фотографии и голоса при проверке биометрических параметров
8. Порядок надзора Банка России за проведением идентификации и обновления сведений по клиентам в ЕСИА
9. Перечень нормативных правовых актов по Закону №482-ФЗ и сроки их опубликования:

- проект Постановления Правительства РФ Об определении состава сведений и вида биометрических персональных данных, размещаемых в ЕИСПД, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина РФ. NEW
- проект Постановления Правительства РФ Об установлении требований к фиксированию действий при размещении сведений, необходимых для регистрации гражданина РФ в ЕСИА и ЕБС. NEW
- проект Приказа Минкомсвязи РФ Об утверждении формы подтверждения соответствия информационных технологий и технических средств, предназначенных для обработки биометрических персональных данных. NEW
- проект Постановления Правительства РФ Об определении формы согласия на обработку ПЕРС данных при регистрации гражданина РФ в ЕСИА и ЕБС. NEW
- проект Приказа Минкомсвязи РФ Об определении размера платы за представления банкам информации о степени соответствия биометрическим ПЕРС данным физического лица. NEW
- проект Указания Банка России О порядке осуществления надзора за соблюдением банками порядка размещения и обновления сведений, необходимых для регистрации клиента - физического лица в ЕСИА а также биометрических персональных данных, размещаемых ЕИСПД. NEW
10. Ответ Банка России об обязанности сбора биометрических данных. NEW
11. Проект Положения Банка России «О требованиях к размещению или обновлению в электронной форме сведений, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и к раскрытию информации, связанной с их размещением или обновлением» и приложения (обновленная таблица покрытия финансовых услуг по округам.NEW
12. Информационное письмо Банка России о не применении мер воздействия за нарушение Федерального закона № 482-ФЗ до 31.12.2018. NEW

13. Ответы на вопросы аудитории

- Учебный центр «Финансовый Консалтинг» (495) 646-25-36. -